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La publication du 25 octobre 2024 du Groupe d’action financière (Gafi) dresse un état des lieux mitigé des progrès réalisés par les pays africains dans le renforcement de leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Trois pays africains - l’Algérie, l’Angola et la Côte d’Ivoire - intègrent la liste grise, tandis que le Sénégal en sort, reflétant les défis persistants mais aussi les avancées notables sur le continent.

Un an après son lancement en Mauritanie, l'Algerian Union Bank (AUB), première banque commerciale algérienne dans le pays, fait face à des défis notables. Dans son édition du 12 septembre 2024, le média « Africa Intelligence » décrit la situation de l'AUB comme difficile, évoquant des objectifs commerciaux encore loin d’être atteints. Selon l'article, la banque, parrainée lors de son lancement par le président algérien Abdelmadjid Tebboune, peine à séduire les entreprises algériennes, qui semblent réticentes à s’implanter en Mauritanie. Cette faible mobilisation freine le développement de l’AUB, dont le réseau reste limité à seulement deux agences dans le pays. L'article d'« Africa Intelligence » n’a pas tardé à susciter des réactions de la part de diplomates algériens, qui ont vivement critiqué le ton et le contenu de cette analyse. Ils jugent ces observations exagérées, remettant en question l’évaluation du média. L’Algerian Union Bank, issue d’un partenariat entre quatre banques publiques algériennes – le Crédit populaire d'Algérie (CPA) détenant 40% du capital, la Banque extérieure d'Algérie (BEA) avec 20%, la Banque nationale d'Algérie (BNA) également 20% et la Banque de l'Agriculture et du Développement rural (BADR) avec 20% – s'est constituée avec un capital de 50 millions de dollars. Cependant, un an après son implantation, le nombre de ses agences reste limité. Cette polémique autour du bilan de l’AUB intervient alors que la banque s’apprête à célébrer son premier anniversaire, le 20 septembre 2024.

𝗟𝗮 𝗖𝗼𝘁𝗲 𝗱’𝗜𝘃𝗼𝗶𝗿𝗲 trône 𝗱𝗲𝘀𝗼𝗿𝗺𝗮𝗶𝘀 𝘀𝘂𝗿 𝗹𝗮 𝗹site grise 𝗱𝘂 𝗚𝗮𝗳𝗶 𝗮𝘂𝘅 𝗰𝗼̂𝘁𝗲́𝘀 𝗱𝗲 pays 𝗰𝗼𝗺𝗺𝗲 𝗹’𝗔𝗻𝗴𝗼𝗹𝗮, 𝗹’Algérie, 𝗹𝗲 𝗕𝘂𝗿𝗸𝗶𝗻𝗮 𝗲𝗿 𝗹𝗲 𝗠𝗮𝗹𝗶 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝗻𝗲 citer 𝗾𝘂𝗲 𝗰𝗲𝘂𝘅 𝗹𝗮̀ Lors de la conférence 2024 de l’Observatoire Ivoirien de Lutte contre la Criminalité Economique et Financière - OILCEF nous avons abordé la possibilité que la Côte d’Ivoire soit inscrite sur la liste grise du Groupe d'Action Financière (GAFI). Malgré nos espoirs de l’éviter, le pays se retrouve désormais face à ce défi avec 14 actions précises attendues pour renforcer son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). 🔎 𝗣𝗼𝘂𝗿𝗾𝘂𝗼𝗶 𝗹𝗮 𝗖𝗼̂𝘁𝗲 𝗱'𝗜𝘃𝗼𝗶𝗿𝗲 𝗲𝘀𝘁-𝗲𝗹𝗹𝗲 𝘀𝘂𝗿 𝗹𝗮 𝗹𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗴𝗿𝗶𝘀𝗲 ? L'inscription signifie que le système LBC/FT du pays présente encore des failles. Cependant, cela offre également une opportunité précieuse d’alignement avec les standards internationaux pour renforcer sa sécurité financière. 🎯 𝗟𝗲𝘀 𝗔𝘁𝘁𝗲𝗻𝘁𝗲𝘀 𝗱𝘂 𝗚𝗔𝗙𝗜 : 𝟰 𝗔𝘅𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗥𝗲́𝗳𝗼𝗿𝗺𝗲 Pour améliorer la situation, le GAFI recommande à la Côte d'Ivoire de se concentrer sur : 𝗖𝗼𝗹𝗹𝗲𝗰𝘁𝗲 𝗲𝘁 𝗮𝗻𝗮𝗹𝘆𝘀𝗲 𝗱𝗲 𝗱𝗼𝗻𝗻𝗲́𝗲𝘀 📊 : Mettre en place un système de suivi basé sur les risques. 𝗦𝘂𝗿𝘃𝗲𝗶𝗹𝗹𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗱𝗲𝘀 𝘀𝗲𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿𝘀 𝗮̀ 𝗿𝗶𝘀𝗾𝘂𝗲 🏗 : Renforcer les contrôles dans des domaines vulnérables comme les banques et l’immobilier. 𝗖𝗼𝗼𝗽𝗲́𝗿𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗿𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹𝗲 🤝 : Collaborer efficacement avec les agences sur les enquêtes transfrontalières. 𝗦𝗮𝗻𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲̀𝗿𝗲𝘀 𝗰𝗶𝗯𝗹𝗲́𝗲𝘀 💼 : Appliquer rigoureusement des sanctions contre le terrorisme et les activités illicites. 🛠 𝗖𝗼𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗶𝘁𝗲́ 𝗲𝘁 𝗘𝗳𝗳𝗶𝗰𝗮𝗰𝗶𝘁𝗲́ : 𝗢𝘂̀ 𝘀𝗲 𝘀𝗶𝘁𝘂𝗲𝗻𝘁 𝗹𝗲𝘀 𝗹𝗮𝗰𝘂𝗻𝗲𝘀 ? Plusieurs recommandations du GAFI nécessitent une mise en conformité : Recommandation 1 📋 : Méthodologie des évaluations de risques. Recommandation 6 🚫 : Amélioration du cadre des sanctions financières ciblées. Recommandations 10 et 11 💸 : Vigilance dans le secteur bancaire. Recommandations 22 et 23 ⚖ : Surveillance des professions juridiques et du secteur immobilier. 🔥 𝗦𝗲𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿𝘀 𝗮̀ 𝗛𝗮𝘂𝘁 𝗥𝗶𝘀𝗾𝘂𝗲 Certains secteurs sont particulièrement exposés, notamment : Banques et services financiers 🏦 Commerce et immobilier 🏘 Professions juridiques et agents fiduciaires ⚖ Transports transfrontaliers d’espèces ✈️ 🚀 𝗧𝗿𝗮𝗻𝘀𝗳𝗼𝗿𝗺𝗲𝗿 𝗹𝗲 𝗗𝗲́𝗳𝗶 𝗲𝗻 𝗢𝗽𝗽𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗶𝘁𝗲́ C’est une occasion unique pour la Côte d’Ivoire de renforcer ses dispositifs de gouvernance financière, d’attirer des investissements, et de garantir un environnement économique stable et sécurisé 🌱. Les efforts d’aujourd’hui contribueront à bâtir un avenir prospère et permettront, à terme, de sortir de cette liste. #LutteContreLaCorruption #Conformité #Gouvernance #GAFI #CotedIvoire

Pour l’expert financier Mostefa Zerouali, la dynamique d’innovation et de créativité des produits et services en fonction des besoins et des attentes des clients est là. Les efforts sont à poursuivre, estime t-il soulignant que les améliorations réglementaires et procédurales vont améliorer l’efficacité et l’efficience des solutions proposées par la finance islamique. Ce qui permettra aux guichets et aux banques concernées de mieux maîtriser les coûts et les frais de leurs produits et de leurs prestations.

(CROISSANCE AFRIQUE)- #Afreximbank Banque d’Import-Export (Afreximbank) a fait ses adieux à Peter Mulroy, le Secrétaire général de la FCI qui a piloté les affaires de l’organisme mondial d’affacturage au cours des 11 dernières années, le félicitant d’avoir fait de l’Afrique une priorité en connectant le continent à la communauté mondiale d’affacturage. #croissanceafrique #Alerte #Afrique https://lnkd.in/etFJxPs8

Bonsoir cher réseau, Classement de l’#Algérie sur la liste grise, la présidente du GAFI : « Ce n’est pas une mesure punitive, mais d’orientation vers une amélioration» Contrairement à ce qui se trame ici et là, contre l’Algérie, classée dans la liste grise vendredi dernier par le #GAFI, en vue d’inquiéter voire de dissuader les opérateurs économiques étrangers à investir dans le pays, il est important de clarifier les choses et de les remettre dans l’ordre initial. En effet, depuis la publication de la nouvelle liste actualisée vendredi du GAFI, l’encre ne cesse de couler autour de la décision de cet organisme intergouvernemental qui a pour objectif de concevoir et de promouvoir des politiques de #lutte_contre_le_blanchiment_d_argent et le #financement_du_terrorisme. Venant ainsi, semer le doute au sein des opérateurs économiques étrangers qui auront eu l’intention de travailler en Algérie avec des supposés impacts directs sur les investissements étrangers et autres contraintes bancaires… Aussi, il y a lieu de dire clairement que ce classement ne vient pas pointer du doigt l’Algérie, ni dénigrer ses efforts pour le renforcement de son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, bien au contraire, le GAFI a franchement salué tous les mécanismes, mesure et actions mis en œuvre par l’Algérie dans ce cadre. Chose que viendra confirmer Mme Elisa de Anda Madrazo, directrice du GAFI dans son communiqué final, en soutenant que "le processus d'inscription sur la liste n'est pas une mesure punitive. Il s'agit plutôt d'orienter les pays sur la voie de l'amélioration. Tous ces pays ont collaboré activement avec leurs organismes régionaux respectifs et avec le GAFI pour élaborer un plan d'action". Par ailleurs, plonger les opérateurs économiques étrangers dans l’incertitude quant aux présumés risques d’investir en Algérie du fait de classement est totalement calomnieux. La réalité de la chose est tout à fait autre, lorsqu’on sait qu’aujourd’hui l’Algérie attire des investisseurs étrangers dans divers domaines notamment l’agriculture, les mines, les hydrocarbures, l'énergie, l’automobile… et aspire à se positionner comme étant une destination incontournable pour les #IDE, tout en bâtissant une économie résiliente et diversifiée issue des réformes structurelles, politiques, financières et économiques engagées ayant notamment conduit à la promulgation en 2022 de la nouvelle loi sur l’#investissement, l’amélioration du climat des affaires qui en a découlé, ainsi que celle sur les hydrocarbures, qui a introduit des mesures incitatives pour attirer de nouveaux investissements étrangers dans le secteur des hydrocarbures. Ceci étant dit, je vous invite à cliquer sur ce lien pour connaitre les recommandations du GAFI. https://lnkd.in/diSQsACZ  

Le Sénégal a récemment été retiré de la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI), une reconnaissance des efforts significatifs déployés par le pays pour renforcer son cadre réglementaire en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Cette avancée a été saluée par le Groupe intergouvernemental d'action contre le blanchiment d'argent en Afrique de l'Ouest (GIABA), qui souligne le rôle proactif du Sénégal dans la résolution de ses lacunes. Cette sortie de la liste grise est le fruit de plusieurs réformes majeures, notamment l'adoption de la loi n°2024-08 du 14 février 2024, visant à aligner le cadre juridique sénégalais sur les normes internationales en matière de transparence financière. De plus, le Sénégal a mis en place un registre central des bénéficiaires effectifs, renforçant ainsi la traçabilité des transactions financières. https://lnkd.in/ebqHdGTj

🚨DECOURAGEMENT N'EST PAS IVOIRIEN. l'Entrée de la Côte d'ivoire sur la liste grise : les implications de la décision du #GAFI. loin d'être une sanction cette nouvelle du GAFI se présente comme un véritable défi à relever pour notre pays. cette mesure est l'occasion pour l'État de réevaluer sa politique de transparence de son écosystème économique et financier. Au-delà de L'État cette décision doit être perçue comme une responsabilité partagée par les autres acteurs du secteur économique (les assujettis) et les populations. Tout comme L'État, les assujettis doivent renforcer leurs dispositifs de contrôle. les besoins sont urgents notamment une adaptation des dispositifs de contrôle au enjeux actuels. enjeux liés dispositifs textuels, dispositifs technologiques et la formation des agents compliance pour mieux assurer leurs missions. Par ailleurs, la population ivoirienne doit être impliquée dans la prise de conscience des enjeux liés au bon fonctionnement de l'écosystème économique. ces derniers doivent cultiver le sens des valeurs citoyennes en évitant des actes de corruption, de blanchiment de capitaux, de fraude etc etc. Pour ma part j'ai garde espoir en cette Côte d'ivoire qui est un leader de la sous region et un acteur incontournable du monde économique. Cette nouvelle est un défi et comme on le dit : découragement n'est pas ivoirien.✌ #economie #droit #conformité #GAFI

🚀 **Les Émirats arabes unis sortent de la liste grise du GAFI !** 🇦🇪 Les Émirats arabes unis (EAU) ont été retirés de la liste des pays à haut risque de blanchiment d'argent du Groupe d'action financière (GAFI), un organisme intergouvernemental qui établit des normes mondiales pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. 🎉 Cette décision reconnaît les progrès significatifs réalisés par les EAU pour renforcer leur cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les EAU ont mis en œuvre un certain nombre de réformes ces dernières années, notamment : ➡️ L'adoption d'une nouvelle loi contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ➡️ La création d'une autorité centrale pour surveiller les transactions financières suspectes ➡️ L'amélioration de la coopération entre les autorités nationales et internationales Le retrait des EAU de la liste du GAFI est un signal positif pour les investisseurs et les entreprises, car il démontre que le pays s'engage à maintenir un environnement financier sûr et transparent. 💰 "Cette décision renforcera la réputation des EAU en tant que centre financier mondial de premier plan", a déclaré Ahmed Al Zaabi, directeur général de la Banque centrale des EAU. "Elle encouragera davantage d'investissements étrangers et soutiendra notre croissance économique." Les EAU continueront à collaborer avec le GAFI et d'autres organismes internationaux pour renforcer davantage leur système de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ils s'engagent à maintenir les normes les plus élevées en matière de conformité et de transparence financière. 🤝 visit : http//bespoke-consulting.ae #LutteContreLeBlanchimentDArgent #FinancementDuTerrorisme #EAU #GAFI #Conformité #Transparence

#GAFI ⚠️ Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme : l’Algérie à la croisée des chemins En tant que professionnel du secteur, je comprends pleinement les implications de la récente inclusion de l'Algérie dans la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI). La mise sous surveillance d’une juridiction ne doit pas être perçue uniquement comme une contrainte. Elle offre également une occasion d’identifier des axes d’amélioration pour renforcer les dispositifs de contrôle, de transparence et de conformité. La confiance des investisseurs et des partenaires internationaux repose sur notre capacité à adapter nos normes et pratiques aux standards mondiaux. Les institutions financières algériennes sont confrontées à une exigence accrue de vigilance, et les régulateurs devront faire preuve d'un accompagnement soutenu et stratégique pour que ces initiatives soient mises en œuvre de manière efficace et pérenne. Au-delà de la régulation, instaurer une culture de la conformité est essentiel pour bâtir une résilience à long terme. En tant que professionnel du secteur, je suis convaincu que l’engagement et la mobilisation collective de tous les acteurs — régulateurs, institutions financières, et partenaires internationaux — permettront à l’Algérie de répondre aux attentes du GAFI et de progresser sur la voie de la transparence et de la sécurité financière. #Compliance #Expertise #Conformité #GAFI #Transparence #BanqueCentrale #LutteContreLeBlanchiment