商業計劃書編寫指南（第2版）

第1章 商業計畫書與創業融資 1
1．1 商業計畫書對創業融資的重要性 1
1．1．1 創業融資的重要性 1
1．1．2 什麼是商業計畫書 2
1．1．3 商業計畫書的作用 2
1．1．4 商業計畫書的分類 3
1．2 如何產生一份好的商業計畫書 4
1．2．1 基本要求 4
1．2．2 商業計畫書的資訊需求 5
1．2．3 商業計畫書的完成過程 7
1．2．4 商業計畫書寫作過程中要思考的問題 9
1．2．5 評估你自己的商業計畫 11
1．3 投資商眼中的商業計畫書 11
1．3．1 商業計畫書對投資商的意義 11
1．3．2 投資商關注的重點 12
1．3．3 商業計畫書中的商業模式 14
案例1．1 商業計畫書在中國 15

第2章 創業融資與風險投資 17
2．1 認識風險投資 17
2．1．1 何謂風險投資 17
2．1．2 風險投資與其他投資的區別 20
2．1．3 風險資本的種類和來源 22
2．1．4 風險投資的三大要素 23
2．1．5 風險投資的原則與偏好 24
案例2．1 風險投資與企業發展 26
2．2 風險投資的機制和運作步驟 27
2．2．1 風險投資的運作過程 27
2．2．2 風險投資商的運作要點 28
2．3 風險投資與創業企業 34
2．3．1 科技成果轉化需要風險投資 35
2．3．2 風險投資需要科技成果轉化 36
2．3．3 推動風險資本和科技成果結合的實體：創業企業 36
2．3．4 國內風險投資發展狀況 38
案例2．2 創業企業發展週期與風險投資融資路徑 38
2．4 創業企業融資決策 41
2．4．1 明確引入風險投資的目的 41
2．4．2 融資評價原則 42
2．4．3 如何選擇風險投資商 42
2．4．4 如何規避相關風險 43
案例2．3 阿裡巴巴公司 45
案例2．4 京東商城 46

第3章 商業計畫書編寫規範及參考示例 47
3．1 商業計畫書摘要 47
3．1．1 摘要的地位 47
3．1．2 計畫書摘要的格式 47
3．1．3 摘要應包括的內容 49
3．1．4 摘要的寫作要求 51
案例3．1 “華夏之門”商業計畫書摘要 52
案例3．2 產品類計畫書摘要 53
×××產品的技術特點 53
3．2 業務發展的歷史與未來 55
3．2．1 企業的基本情況 56
3．2．2 企業的宗旨和目標 56
3．2．3 企業的發展歷史與現狀 57
3．2．4 企業展望與專案進度 57
3．2．5 公司內利益衝突 58
3．2．6 訴訟 58
3．2．7 智慧財產權 58
3．2．8 企業與公眾關係 59
3．2．9 主要合作夥伴 59
案例3．3 ××微電子公司概述 60
3．3 管理團隊與組織模式 61
3．3．1 管理團隊主要成員展示 62
3．3．2 公司外腦 63
3．3．3 人力資源管理 64
3．3．4 組織結構與機構設置 65
案例3．4 幫你選擇組織結構形式 66
3．3．5 工作分析、描述和說明 70
3．3．6 管理風格 71
案例3．5 小資料：領導風格的種類 71
3．3．7 介紹管理團隊和組織結構應注意的問題 72
案例3．6 美國管理科技公司（American Management Technology）對管理的描述 74
3．4 產品（服務） 77
3．4．1 產品或服務描述 77
3．4．2 描述產品或服務時應注意的事項 79
3．4．3 產品與服務規劃及開發 80
案例3．7 某生物水質淨化劑介紹 81
案例3．8 某健身中心商業計畫書“產品和服務”部分 83
3．5 行業、市場與競爭分析 84
3．5．1 行業分析 85
3．5．2 其他影響企業發展的因素 85
3．5．3 市場細分和定位 86
3．5．4 競爭分析 88
案例3．9 保健品行業競爭環境分析 90
3．6 行銷策略組合 95
3．6．1 產品定位策略 95
3．6．2 價格定位策略 97
3．6．3 分銷管道策略 98
3．6．4 促銷組合策略 99
3．6．5 滲透當代的市場行銷組合理念 100
案例3．10 ××公司商業計畫書“市場行銷”部分 101
3．7 生產與經營 104
3．7．1 生產性企業 104
3．7．2 銷售型企業的運營 107
3．7．3 服務型企業的運營 108
3．7．4 內部協作及公共關係 109
案例3．11 “運作流程和功能設置”部分 110
3．8 風險因素分析 114
3．8．1 描述風險種類 114
3．8．2 提出降低風險的相應措施 116
案例3．12 綠色有機食品公司風險與對策分析 118
3．9 財務分析 122
3．9．1 融資說明 122
3．9．2 財務預測 124
3．9．3 財務比率分析 132
3．9．4 盈虧平衡分析 133
3．9．5 風險投資的回報與退出 134
案例3．13 證券市場的選擇 136
3．9．6 股權定價估值 140
案例3．14 波動的企業估值 142
案例3．15 某公司商業計畫書“財務與融資”部分 143
3．10 附錄部分 147
3．10．1 附錄和正文的關係 148
3．10．2 附錄經常包括的內容 148
3．10．3 附錄部分的撰寫原則 150
3．11 其他應注意事項 151
3．11．1 商業計畫書的檢查 151
3．11．2 保密協議 152
3．11．3 商業計畫書的包裝 153
3．11．4 自薦信 155

第4章 怎樣與風險投資商進行成功接觸 157
4．1 尋找風險投資商的方式 157
4．1．1 中間人介紹 158
4．1．2 根據一些資訊資料彙編的指引 159
4．1．3 參加有關會議與論壇 159
4．1．4 直接接觸一些高層次的人士 160
4．1．5 利用互聯網尋找線上風險投資者 160
4．2 接觸前的準備 160
4．2．1 為面談做準備 161
4．2．2 準備投資商可能問到的問題 163
4．3 推銷商業計畫書的方法 165
4．4 面談時的表現技巧 166
4．4．1 充分展示自己的企業家素質 167
4．4．2 注意事項 169
4．5 企業融資失敗的原因 170
4．5．1 常見企業融資失敗的原因 170
4．5．2 投資機構的真實意圖 171

第5章 相關政策和法規簡介 173
創業投資企業管理暫行辦法 173
外商投資創業投資企業管理規定 176
國務院辦公廳轉發發展改革委等部門關於創業投資引導基金規範設立與運作指導意見的通知 184
關於創業投資引導基金規範設立與運作的指導意見 財政部 184
首次公開發行股票並在創業板上市管理暫行辦法 187
國務院關於加快培育和發展戰略性新興產業的決定 192
關於促進科技和金融結合加快實施自主創新戰略的若干意見 198

附錄A 商業計畫書編寫參考格式 203
格式1：供初創期、成長期的企業融資參考 203
格式2：供種子期專案融資參考 208
附錄B 商業計畫書實例參考 213
案例B．1（產品類） 深圳××軟體有限公司交易助理專案商業計畫書 213
案例B．2（服務類） ××集團B2C專案“‘美好家’廚房網”商業計畫書 240
附錄C 國內部分風險投資機構名錄 269
後記 289
參考文獻 290