Alwy

💡 Fondbolag: Är ni redo för 2025? 💡 Finansmarknaden förändras snabbare än någonsin, och fondbolag står inför både utmaningar och möjligheter. För att hålla sig konkurrenskraftiga måste ni agera strategiskt – här är fem prioriteringar inför 2025: 👉 1. Förstärk hållbarhetsarbetet Kravet på hållbara investeringar ökar från både kunder och regelverk. Fondbolag behöver visa mätbar påverkan och göra det enkelt för investerare att förstå hur fonder bidrar till en bättre framtid. Transparens är nyckeln! 👉 2. Anpassa er till direktkundlösningar Kunder söker allt oftare direktkontakt med fondbolagen, utan att gå via mellanhänder. Att utveckla egna plattformar eller appar kan skapa lojalitet och ge er en djupare relation till slutkunden. 👉 3. Utforska nya distributionskanaler och produkter Med stora plattformar som lanserar egna fonder blir konkurrensen om distributionsutrymmet tuffare. Fundera på alternativa kanaler, samarbeten eller nya typer av produkter som sticker ut på marknaden. 👉 4. Satsa på teknisk innovation Digitalisering är ett måste. Automatiserade processer och AI-drivna verktyg kan förbättra både kundupplevelsen och beslutsfattandet. Dessutom efterfrågar särskilt yngre generationer digitala lösningar för att hantera sina investeringar. 👉 5. Stärk förtroendet genom transparens Kunderna kräver tydlighet kring avgifter, avkastning och risker. Enkelt förklarade strategier och öppenhet kring regelverk stärker både förtroendet och lojaliteten. 📈 Framtidens vinnare är de som vågar tänka nytt. Vilka av dessa områden satsar ni på inför 2025? Dela gärna era tankar i kommentarerna! 👇 #fonder #fond #fondbolag #digitalisering #investera

Snart är DORA här!💡 Om lite mer än en månad träder DORA (Digital Operational Resilience Act) i kraft. Trots marknadens besvikelse över att tidsfristen inte förlängdes, är det bara att anpassa sig och ta tag i situationen. Vår spaning: 🔓Säkerhetsbrister: Ett enkelt test via ImmuniWeb visade att mer än 80% av branschen använder system med säkerhetsbrister, markerade som "röda" i scoringen. 📊Tidskritiska rapporteringar: Som rådgivare har du bara en dag på dig från identifiering till rapportering till Finansinspektionen (FI). Du måste kunna nå den tekniska supporten hos dina leverantörer på några timmar. 🧩Underleverantörer glöms bort: Ett stort misstag är att inte noggrant ha koll på underleverantörerna. Det är avgörande att säkerställa att dina leverantörer uppfyller DORAs krav för att undvika risker. 💰Förberedelsekostnader: För de som redan har förberett sig ligger kostnaden för efterlevnad mellan 150 000 och 500 000 kronor, med en löpande kostnad på cirka 40 000 kronor per år för fortsatt underhåll. 🖥️Risk att bli en kritisk leverantör: Många företag står inför risken att klassificeras som kritiska systemleverantörer. Detta kommer med stor sannolikhet spä på att stora techföretag inte vågar erbjuda sina lösningar till finansiell företag i Europa. Du som rådgivare behöver vara beredd på att du inte kommer att kunna använda de verktyg du har idag. 🙌Det positiva: Genom att ta DORA på allvar och förbereda dig i förväg, kan du inte bara minska riskerna utan också positionera dig framför konkurrenterna som behöver se över sina system under Q1. När de sitter och upphandlar system så kan du gasa på och stärka din marknadsposition🙌 📧Vill du veta mer om DORA från ett tekniskt perspektiv? Hör gärna av dig #DORA #finansiellplanering #förmögenhetsförvaltning #rådgivning

4 saker att fokusera på som rådgivare 2025 💡 Finansbranschen förändras snabbt, och som finansiell rådgivare gäller det att ligga steget före. Här är fyra områden som kan hjälpa dig att skapa ännu mer värde för dina kunder och driva din verksamhet framåt nästa år: 1️⃣ Anpassning till nya regulatoriska krav Att hålla sig uppdaterad kring nya regelverk är avgörande. Transparens och efterlevnad bygger långsiktigt förtroende. 2️⃣ Digitalisering för bättre kundupplevelse Effektiva verktyg för onboarding och portföljhantering sparar tid för både dig och dina kunder. Lättillgängliga och säkra digitala lösningar är framtiden. 3️⃣Personlig rådgivning i en digital värld Teknik kan automatisera mycket, men det är den personliga relationen som gör skillnad. Satsa på en hybridmodell där du kombinerar teknikens effektivitet med strategisk, personlig rådgivning. 4️⃣ Bygg en närvaro på sociala medier LinkedIn är ett kraftfullt verktyg för att stärka ditt varumärke och attrahera nya kunder. Genom att dela insikter, utbildande innehåll och inspirerande exempel kan du skapa förtroende och engagemang. 💡 Vilket av dessa fokusområden tror du blir viktigast 2025? #finansiellRådgivning #wealthManagement #rådgivning #förmögenhetsförvaltning #kapitalförvaltning

Spännande insikter från EQT Ventures om WealthTech 2.0 som också speglar vår resa med Alwy💡 Tillsammans med våra rådgivarpartners arbetar vi för att utveckla den bästa lösningen för att möta vad vi tror är en av vår tids största möjligheter. Som EQT Ventures beskriver det: "If Europe’s HWNIs are sitting on a goldmine of unmanaged assets, then here is the chance to sell picks and shovels." Vi ser att många rådgivare underskattar omfattningen av den förändring som sker. Här är några nycklar för att vara redo och kunna ta vara på denna möjlighet: 1️⃣ Kontroll över tekniken: Samarbeta med en tech-partner som förstår dina behov och hjälper dig skapa en lösning som stärker både dig och dina kunder. 2️⃣ Kombination av teknik och mänsklig interaktion: Leverera skalbara men ändå personliga upplevelser. 3️⃣ Flexibla tjänster: Självbetjäning och private banking – i en och samma plattform ska du sköta allt. 4️⃣ Effektiv onboarding och analys: Investera i processer som är snabba och ger bättre insikter. 5️⃣ Förbered dig för generationsskiftet: Millennials tar över förmögenheterna – matchar ditt gränssnitt deras förväntningar? 6️⃣ Data och AI i rådgivningen: Använd tekniken för att minimera administration och förbättra regelefterlevnaden. Det finns enorm potential att förverkliga, och vi på Alwy jobbar varje dag tillsammans med våra rådgivare för att de ska bli vinnare i den förändring som nu sker! 🚀🚀 #WealthTech #FinTech #DigitalTransformation

AI inom finansiell rådgivning – vad är nästa steg? 💡 Vi har nyligen genomfört flera förbättringar bakom kulisserna för att förbereda oss inför framtidens rådgivning. Bland annat har vår rådgivningsmodul fått en uppdatering som lägger grunden för nästa generations lösningar. Även om mycket av arbetet ännu inte är synligt utåt, är slutmålet tydligt: att ge rådgivare möjlighet att enkelt be systemet ta fram skräddarsydda förslag för en kund, välja det bästa alternativet och låta AI-assistenten dokumentera allt enligt regelboken. Med inbyggda AI-baserade compliance-funktioner elimineras risken för fel helt och hållet. När kunden har godkänt förslaget tar systemet över – det exekverar rekommendationerna, öppnar konton, lägger order, initierar överföringar och mycket mer, helt automatiskt. För rådgivaren innebär detta mer tid att fokusera på det som verkligen betyder något – att prata med kunden om deras liv och framtida mål. #finansiellrådgivning #rådgivning #finansiellplanering #wealthmanagement #förmögenhetsrådgivning #familyOffice

This 👇 Steg för steg hur du som rådgivaren kan navigera: 1️⃣ Investering och försäkring i samma system Hantera allt från dokumentation till handel i ett och samma system. Det förenklar både för dig och dina kunder – och leder till fler affärer. 2️⃣ Simulera kundernas grundläggande behov (det i grönt) Börja med kassaflödet om du är osäker, och bygg vidare därifrån för en tydlig överblick. 3️⃣ Kombinera steg 1 och 2 för att låsa upp det orangea Här skapar du ett unikt kundvärde och stärker kundrelationen. #finansiellrådgivning #rådgivning #finansiellplanering #försäkring #förmögenhetsförvaltning #pension #wealth #wealthplanning

🌍 The flow of money is changing – 4 takeaways from last week’s Global WealthTech Summit💡 1️⃣ Advisors have a once-in-a-lifetime opportunity With the largest wealth transfer in history underway, advisors have a unique chance to reshape the flow of capital -> if they’re ready to go for it. 2️⃣ Wealth insurance is set for major growth With even more regulations coming, insuring multiple systems will become challenging for wealth managers, and some tech providers may step away from financial services due to regulatory risks. Wealth managers should prioritize partnerships with providers that are prepared to navigate compliance and secure the necessary approvals and insurance to offer all-in-one solutions. 3️⃣ VCs face the risk of being obsolete As LPs and PEs gain increasing control over wealth managers and capital flows, the traditional role of venture capitalists is shrinking. Wealth managers should prepare for more conversations about unlisted assets, and VCs need to rethink how they’ll maintain influence. Similar concerns were shared by VCs at the recent Sting Day in Stockholm. 4️⃣ Banks remain strong-ish Despite Fintechs rapid growth, banks continue to hold a strong position. The infrastructure and regulatory structure keep them competitive. However, combining tech with the human touch could significantly challenge their standing. Exciting times ahead!🤖 #fintech #financialadvisors #advice #financialadvice #wealth #wealthmanagement #förmögenhetsförvaltning

Excited to attend the Global WealthTech Summit this Wednesday! Key topics: 📈Opportunities & Threats: How advisors can turn challenges into game-changing opportunities. 👥Customer-Centric Models: Leveraging tech for a competitive edge. 🔗Hybrid-Advice Evolution: Finding the right balance between digital tools and human touch. 🗺️Democratizing Wealth Management: Using data and tech to serve a broader range of clients. 🤖AI & Big Data: Optimizing tools like AI, ML, and NLP to enhance portfolio and behavioral insights. 🌳ESG Today: Getting closer to accurate impact measurement and effective ESG strategies. Want to learn more on what successful advisors are doing? Feel free to send a DM🙏 #wealttech #wealth #financialadvice #financialplanning

We’re thrilled to be featured in Forbes' 2024 Family Office Software Roundup! ✨ Being recognized as one of the top innovators in this space fills us with pride, but this is just the beginning. As the industry faces one of the most significant transformations in history, the actions taken by family offices will shape the future of global finance. 🔗 Link in the comments #FamilyOffice #WealthManagement #FinancialPlanning #FinancialAdvice #Innovation

Rådgivare missar en stor del av kundens ekonomi – dags att ändra på det! Visste du att den genomsnittliga rådgivaren hanterar endast cirka 60 % av kundens totala förmögenhet? 💡 Tänk om du kunde öka detta och nästan dubbla din verksamhet – utan att behöva jaga nya kunder hela tiden. Här är fem konkreta steg för att växa genom bättre kundhantering: 1) Utgå från slutkunden Kundernas behov går ofta bortom rena investeringar. Fråga om deras livsmål och framtidsplaner för att identifiera andra delar av deras ekonomi som du kan hjälpa till med. Genom att förstå hela bilden, kan du skapa mervärde och bli deras huvudsakliga rådgivare. 2) Modernisera din närvaro Dina kunder förväntar sig professionalism och enkelhet. En modern kundportal eller app gör det lättare att hålla kontakten och ökar ditt förtroende. Varje gång kunden loggar in på ditt system, förstärks din relation. 3) Uppmuntra delning av information Skapa ett användarvänligt gränssnitt som motiverar kunder att dela hela sin ekonomiska bild. Ju mer information de delar, desto bättre råd kan du ge. Ge dem incitament att samla sina tillgångar hos dig genom att öka ditt värdeerbjudande i takt med att deras engagemang växer. 4) Bygg förtroende – pressa inte Förtroende är kärnan i din relation med kunderna. Pusha inte för mer utan att veta att du kan skapa verkligt värde. Långsiktiga relationer vinner alltid över kortsiktiga vinster. 5) Smidiga processer för enklare flytt Många kunder är öppna för att flytta över mer kapital till dig – om det bara vore enkelt. Se till att dina processer för kapitalflytt är så smidiga och friktionsfria som möjligt. Ett enkelt flöde kan vara nyckeln till att hantera en större del av kundens ekonomi. Se hur du enkelt kan förbättra dina flöden för flytt i vår video nedan! 👇 #rådgivning #tillväxt #förmögenhetsförvaltning #kundvård #digitalisering