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🌟 IMPORTANT UPDATES: New UIF Res. 200/2024: Specific Regulations for Payment Service Providers 🌟 At CASSAGNE Consultores, we are committed to keeping our clients and followers informed about the latest developments in anti-money laundering and counter-terrorism financing (AML/CTF). Today, December 19, 2024, the UIF Resolution 200/2024 was published in the Official Gazette. This regulation is specifically directed at issuers, operators, and providers of payment and collection services, as well as non-financial credit providers, under subsections 5 and 6 of Article 20 of Law 25,246. 📜 Definitions: Issuers: Entities that issue credit, purchase, or prepaid cards, and/or traveler’s checks. Operators: Legal entities that, without being financial institutions, provide tax or service collection services on behalf of third parties, or perform roles within a retail payment scheme as account providers, acceptors, acquirers, aggregators, or sub-acquirers. Payment service providers (PSPs): Those offering accounts for processing debits and credits within payment schemes. Non-financial credit providers: Legal entities that, without being financial institutions under Law 21,526, offer credit to the public as a primary or secondary activity. 📌 Key highlights of the resolution: The UIF Res. 200/2024 sets minimum requirements to: ✔️ Identify, assess, monitor, manage, and mitigate risks of money laundering, terrorism financing, and proliferation financing (ML/TF/FP). ✔️ Adopt policies, procedures, and controls to prevent the financial system from being used for criminal purposes. 📅 Effective date and deadlines: The regulation takes effect tomorrow, December 20, 2024, repealing Res. UIF N° 76/2019. Full implementation deadline: May 1, 2025. Compliance roadmap: 📝 First self-assessment report: Submit before June 30, 2026, covering the 2025 period. 🔍 External independent review: Submit the first report before August 31, 2026. 📊 Monthly Systematic Report: Begins in May 2025, referring to operations from the previous calendar month. 📅 Annual Systematic Report: Submit between January 2 and March 15, 2026, including 2025 data. For procedures prior to the effective date, Res. UIF N° 76/2019 will continue to apply. 📢 What should you do? ✔ Learn more about the regulation. ✔ Get ready to implement effective preventive policies. ✔ Schedule a meeting with our head, Dr. M. Cassagne, to design a tailored action plan via our online booking system: https://lnkd.in/dvikcFJX. 📅 🚀 Stay ahead and ensure compliance! Contact us and secure your compliance today! #AMLPrevention #UIFResolution200 #PSPs #PaymentServiceProviders #CASSAGNEConsultores #RegulatoryCompliance

🌟 NOVEDADES IMPORTANTES: Nueva Res. UIF 200/2024: Normativa específica para Proveedores de Servicios de Pago 🌟 En CASSAGNE Consultores cumplimos en mantener a nuestros clientes y seguidores informados sobre las últimas novedades en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT). Hoy, 19 de diciembre de 2024, se publicó en el Boletín Oficial la Resolución UIF 200/2024, normativa específica dirigida a emisores, operadores y proveedores de servicios de cobro y pago, así como a proveedores no financieros de crédito, bajo los incisos 5 y 6 del art. 20 de la Ley 25.246. 📜 Se entiene por Emisores: a las entidades que emiten tarjetas de crédito, de compra o prepagas, y/o cheques de viajero. Operadores: Personas jurídicas que, sin ser entidades financieras, brindan servicios de cobranzas de impuestos y/o servicios por cuenta y orden de terceros, o cumplen funciones dentro de un esquema de pago minorista como proveedores de cuenta, aceptadores, adquirentes, agregadores o subadquirentes. Proveedores de servicios de pago: Aquellos que ofrecen cuentas para realizar débitos y créditos en esquemas de pago. Proveedores no financieros de crédito: Personas jurídicas que, sin ser entidades financieras según la Ley 21.526, ofrecen crédito al público como actividad principal o accesoria. 📌 Puntos destacados de la resolución: La Res. UIF 200/2024 establece requisitos mínimos para: ✔️ Identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar los riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP). ✔️ Adoptar políticas, procedimientos y controles para prevenir el uso del sistema financiero con fines criminales. 📅 Vigencia y plazos: La normativa comenzará a regir mañana, 20/12/24, derogando la Res. UIF N° 76/2019. Plazo para implementación total: Hasta el 01/05/2025. Esquema de cumplimiento: 📝 Primer informe de autoevaluación: Presentar antes del 30/06/2026, contemplando el análisis del período 2025. 🔍 Revisión externa independiente: Presentar el primer informe antes del 31/08/2026. 📊 Reporte Sistemático Mensual: Comienza en mayo de 2025, refiriéndose a las operaciones del mes calendario anterior. 📅 Reporte Sistemático Anual: Deberá ser presentado entre el 2 de enero y el 15 de marzo de 2026, incluyendo la información del año 2025. Para procedimientos anteriores a la entrada en vigencia, continuará aplicándose la Resolución UIF N° 76/2019. 📢 ¿Qué debes hacer? ✔ Aprende más sobre la normativa. ✔ Prepárate para implementar políticas preventivas efectivas. ✔ Agendá una reunión con nuestro titular, Dr. M. Cassagne, para diseñar un plan de acción a medida a través de nuestro sistema de booking online: https://lnkd.in/dvikcFJX. 📅 🚀 ¡Anticípate al cambio y asegura el cumplimiento efectivo. Llamanos y garantiza tu cumplimiento! #PrevenciónLAFT #ResoluciónUIF200 #PSP #ProveedoresDeServiciosDePago #CASSAGNEConsultores #CumplimientoNormativo

🌟 Argentine Financial Information Unit (FIU) established New Resolution 199/2024: Key Updates to the Anti-Money Laundering Prevention System for Financial Sector Obligated Entities! 🌟 At CASSAGNE Consultores, we reaffirm our commitment to keeping our clients and followers informed about the latest regulations in anti-money laundering (AML) and counter-terrorism financing (CTF). Today, December 19, 2024, FIU Resolution 199/2024 was published in the Official Gazette, introducing significant changes to the regime applicable to financial and exchange entities, as outlined in Articles 20, subsections 1 and 2, of Law 25,246. 📜 Key Highlights of the Resolution: ✅ Adjustments to the guidelines for identifying, assessing, monitoring, managing, and mitigating AML/CTF/FP risks. ✅ Enhancements to the Risk-Based Approach (RBA), aligned with FATF recommendations. ✅ Requires obligated entities to update their technical risk self-assessment reports annually or whenever new risks are identified. ✅ Introduces stricter requirements for appointing compliance officers and defining their responsibilities. ✅ Strengthens obligations regarding training and document retention. Impact: The regulation aims to make the AML/CTF/FP system more efficient and dynamic. The changes are the result of joint efforts between FIU, argentine Central Bank, and the private sector, stemming from the working groups established under FIU Resolution 96/2024. 🤝 FIU Resolution 199/2024 substantially amends FIU Resolution 14/2023, incorporating key changes to enhance the effectiveness of the risk prevention system. This regulation is aimed at financial institutions under the regime of Law 21,526 and exchange entities under Law 18,924, and it will come into effect on January 1, 2025. 🗓️ Want to know more? Scan the QR code in the image to access the full text of the resolution. 📲 From information to action! If you need assistance adapting your AML/CTF policies to this new regulation, schedule a virtual meeting with our head, Dr. Miguel Cassagne, by accessing our virtual booking system at https://lnkd.in/dvikcFJX. We’re here to help! #AMLPrevention #RegulatoryCompliance #FIUResolution #RiskManagement #CASSAGNEConsultores #FinancialEntities

🌟 Nueva Resolución UIF 199/2024: Actualizaciones Importantes del sistema de prevención de lavado de activos para Sujetos Obligados del sector financiero! 🌟 En CASSAGNE Consultores reafirmamos nuestro compromiso con mantener a nuestros clientes y seguidores informados de las normativas más recientes en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Hoy, 19 de diciembre de 2024, se publicó en el Boletín Oficial la Resolución UIF 199/2024, que introduce significativas modificaciones al régimen aplicable a entidades financieras y cambiarias, comprendidas en los artículos 20, incisos 1 y 2 de la Ley 25.246. 📜 Puntos destacados de la resolución: ✅ Se ajustan los lineamientos para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de riesgos de LA/FT/FP. ✅ Profundiza el Enfoque Basado en Riesgo (EBR), alineado con las recomendaciones del GAFI. ✅ Obliga a los Sujetos Obligados a actualizar sus informes técnicos de autoevaluación anualmente o al detectarse nuevos riesgos. ✅ Establece requisitos más estrictos para la designación de oficiales de cumplimiento y sus funciones. ✅ Refuerza las obligaciones de capacitación y conservación de documentación. Impacto: La normativa tiende a dotar al Sistema PLA/FT/FP de mayor eficiencia y dinamismo. Los cambios introducidos son el resultado del trabajo conjunto entre la UIF, el BCRA y el sector privado, fruto de la implementación de las mesas de trabajo establecidas en la Resolución UIF 96/2024. 🤝 La Resolución UIF 199/2024 modifica sustancialmente a la Resolución UIF 14/2023, incorporando cambios clave para mejorar la efectividad del sistema de prevención de riesgos. La normativa está dirigida a entidades financieras sujetas al régimen de la Ley 21.526 y entidades cambiarias regidas por la Ley 18.924, y entrará en vigencia el próximo 1 de enero de 2025. 🗓️ ¿Querés saber más? Escaneá el QR en la imagen para acceder al texto completo de la resolución. 📲 De la información a la acción! Si necesitás asistencia para adaptar tus políticas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a esta nueva regulación, agendá una reunión virtual con nuestro titular, Dr. Miguel Cassagne ingresando a nuestro booking virtual en https://lnkd.in/dvikcFJX. ¡Estamos aquí para ayudarte! #PrevenciónLAFT #CumplimientoNormativo #ResoluciónUIF #GestiónDeRiesgos #CASSAGNEConsultores #entidadesfinancieras

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✨ Important Updates in AML/CFT in Argentina: Amendments to UIF Resolution No. 35/2023 on Politically Exposed Persons (PEPs)! ✨ At CASSAGNE Consultores, we are committed to keeping our clients and followers informed about regulatory changes in anti-money laundering and counter-terrorism financing (AML/CFT). Today, we are pleased to announce the publication of the new UIF Resolution No. 194/2024. 📰 📌 What does this new resolution establish? Effective from its publication in the Official Gazette today, the regulation on Politically Exposed Persons (PEPs) has been updated, replacing the following articles of UIF Resolution No. 35/2023: Art. 1: Foreign PEPs 🌍 Art. 2: National, Provincial, Municipal, or City of Buenos Aires PEPs 🏛️ Art. 3: Other PEPs 🤝 Art. 4: PEPs by Kinship or Close Association 👨👩👧👦 Art. 6: Maintenance of PEP Status 🔄 Art. 8: PEP Affidavit ✍️ 🛡️ The remaining articles of UIF Resolution No. 35/2023 remain unchanged. 📖 Why was UIF Resolution No. 35/2023 amended? This update addresses several key factors: 1️⃣ Compliance with international standards: Argentina is committed to adopting FATF recommendations, including Recommendation 12 and its risk-based approach, to prevent the misuse of financial systems by PEPs. 2️⃣ Incorporating best practices: Drawing from FATF’s 2013 Guide on PEPs and its 2023 update, the resolution ensures appropriate due diligence measures for PEPs and their close associates. 3️⃣ Optimizing the regulatory framework: Within the framework of FATF’s fourth round of evaluations, opportunities for improvement were identified in current regulations, including adjustments in the practices of obligated entities. 4️⃣ Strengthening the National AML/CFT System: UIF promotes these amendments to ensure greater effectiveness and alignment with international standards. 📞 We’re here to help. To access the full resolution, scan the QR code in the photo. At CASSAGNE Consultores, we assist you in implementing and updating your AML/CFT systems, ensuring your organization remains compliant with applicable regulations. 💼 💻 Request a virtual meeting with our principal advisor by visiting our virtual scheduler at https://lnkd.in/dvikcFJX and learn how these changes impact your policies and how we can support you in updating your manuals and KYC tools. 🌐 Visit our website at https://lnkd.in/dV4B9EBQ for more information. #AntiMoneyLaundering #Compliance #UIFResolution #PoliticallyExposedPersons #CASSAGNEConsultores

✨ ¡Novedades Importantes en Materia de PLAFT en Argentina: Modificaciones a la Res. UIF N° 35/2023 sobre Personas Expuestas Políticamente! ✨ En CASSAGNE Consultores, comprometidos con mantener a nuestros clientes y seguidores informados sobre los cambios normativos en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, queremos anunciar la publicación de la nueva Resolución UIF N° 194/2024. 📰 📌 ¿Qué establece esta nueva resolución? A partir de su publicación en el Boletín Oficial del día de hoy, se actualiza el régimen de Personas Expuestas Políticamente (PEP), sustituyendo los siguientes artículos de la Resolución UIF N° 35/2023: Art. 1°: PEP Extranjeros 🌍 Art. 2°: PEP Nacionales, Provinciales, Municipales o de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires 🏛️ Art. 3°: Otras PEP 🤝 Art. 4°: PEP por Parentesco o Cercanía 👨👩👧👦 Art. 6°: Mantenimiento de la condición de PEP 🔄 Art. 8°: DDJJ de PEP ✍️ 🛡️ Los demás artículos de la Res. UIF N° 35/2023 permanecen sin modificaciones. 📖 ¿Por qué se modifica la Res. UIF 35/2023? Esta actualización responde a varios factores clave: 1️⃣ Cumplir con estándares internacionales: La República Argentina se compromete a adoptar las recomendaciones del GAFI, incluyendo la Recomendación 12 y su enfoque basado en riesgos, para prevenir el abuso del sistema financiero por parte de las PEP. 2️⃣ Incorporar buenas prácticas: Basándose en la Guía sobre PEP del GAFI (2013) y el documento actualizado en 2023, se busca garantizar medidas de debida diligencia adecuadas para estas personas y sus allegados. 3️⃣ Optimizar el marco regulatorio: En el marco de la cuarta ronda de evaluaciones del GAFI, se identificaron oportunidades de mejora en las normativas actuales, incluyendo ajustes en la práctica de los Sujetos Obligados. 4️⃣ Fortalecer el Sistema Nacional de Prevención de LA/FT/FP: La UIF impulsa estas modificaciones para garantizar mayor efectividad y alineación con estándares internacionales. 📞 Estamos para ayudarte. Para acceder a la Resolución completa escanear el QR de la foto. En CASSAGNE Consultores, te asistimos en la implementación y actualización de tus sistemas de PLAFT, asegurando que tu organización esté siempre en cumplimiento con las normativas aplicables. 💼 💻 Solicita una reunión virtual con nuestro titular ingresando a nuestra agenda virtual en https://lnkd.in/dvikcFJX, y descubre cómo estas modificaciones impactan en tus políticas y cómo podemos apoyarte en la actualización de tus Manuales e instrumentos de KYC. 🌐 Visita nuestra página web en https://lnkd.in/dV4B9EBQ para más información. #PrevenciónDeLavadoDeActivos #Compliance #ResoluciónUIF #PersonasExpuestasPolíticamente #CASSAGNEConsultores

📢 NEW WEBINAR ON OPERATIONAL RISK MANAGEMENT IN AML/CFT! 🌐👔 At CASSAGNE Consultores, we continue to strengthen our commitment to staying updated and continuously learning about key areas of regulatory compliance, both in Argentina and globally. 💪🌎 We recently participated in the seminar titled: "Operational Risk Management in AML/CFT", organized by the Mexico Chapter of the Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS). 📊🔍 During this event, fundamental concepts regarding operational risk management and its impact on anti-money laundering and counter-terrorism financing programs were discussed. 🌟📈 Experts emphasized how a solid operational environment, effective internal controls, and proper risk mitigation are essential for detecting suspicious activities and safeguarding organizations. 🛡️💼 🎯 Key Learning Points: 🔍 Identifying operational risks arising from internal control failures, human errors, system failures, or external events. 🌐 The importance of prioritizing these risks to safeguard operational efficiency. ⚖️ The impact of risk management on the effectiveness of AML/CFT programs. This seminar highlighted the importance of collaboration between institutions and professionals to enhance prevention strategies in a constantly changing world. 🌍🔗 At CASSAGNE Consultores, we work to provide our clients with effective tools in the fight against money laundering and terrorism financing. 📩 Visit us on our website (https://lnkd.in/dnyXm7Ax) 🌐 or schedule a meeting at https://lnkd.in/dvikcFJX! 📅🤝 #CASSAGNEConsultores #RiskManagement #AML #RegulatoryCompliance #ACFCS

📢 ¡NUEVO WEBINAR SOBRE GESTIÓN DE RIESGOS OPERACIONALES EN PLAFT! 🌐👔 En CASSAGNE Consultores, seguimos fortaleciendo nuestro compromiso con la actualización y el aprendizaje continuo en áreas clave del cumplimiento normativo, tanto en Argentina como a nivel internacional. 💪🌎 Recientemente, participamos en el seminario titulado: "La Gestión de Riesgos Operacionales en Materia de PLA/FT", organizado por el Capítulo México de la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (ACFCS). 📊🔍 Durante este evento, se abordaron conceptos fundamentales relacionados con la gestión de riesgos operacionales y su impacto en los programas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. 🌟📈 Los expertos destacaron cómo un ambiente operativo sólido, controles internos eficaces y una adecuada mitigación de riesgos son esenciales para detectar actividades sospechosas y proteger a las organizaciones. 🛡️💼 🎯 Puntos clave del aprendizaje: 🔍 Identificación de riesgos operacionales derivados de fallos en los controles internos, errores humanos, fallos sistémicos o eventos externos. 🌐 Importancia de priorizar estos riesgos para salvaguardar la eficiencia operativa. ⚖️ Impacto de la gestión de riesgos en la efectividad de los programas de prevención del LA/FT. Este seminario subrayó la relevancia de la colaboración entre instituciones y profesionales para mejorar las estrategias de prevención en un mundo en constante cambio. 🌍🔗 En CASSAGNE Consultores, trabajamos para brindar a nuestros clientes herramientas efectivas en la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. 📩 ¡Visítanos en nuestra web (https://lnkd.in/dnyXm7Ax) 🌐 o programa una reunión en https://lnkd.in/dvikcFJX! 📅🤝 #CASSAGNEConsultores #GestiónDeRiesgos #PLAFT #CumplimientoNormativo #ACFCS